Kako popuniti nalog za prenos?

U nalog za prenos upisujete ko plaća (platilac i njegov račun), kome se plaća (primalac i njegov račun), koliko (iznos u dinarima sa dve decimale), za šta (svrha i trocifrena šifra plaćanja) i podatke po kojima primalac prepoznaje uplatu (model i poziv na broj odobrenja). Mesto i datum prijema popunjava banka, a nalog na papiru potpisuje platilac.

U nastavku je objašnjenje svakog polja, redom kako su obeležena na slici, i najčešće greške.

Šta je nalog za prenos?

Nalog za prenos (obrazac br. 3) služi za plaćanje sa tekućeg računa na tekući račun, bez gotovine. Firme ga koriste za plaćanje dobavljača, zakupa, poreza i zarada. Izgled i sadržaj naloga propisuje Narodna banka Srbije, a ista polja postoje i kada nalog unosite u e-bankingu.

Nalog za prenos nije isto što i uplatnica. Uplatnica je nalog za uplatu (obrazac br. 1) i koristi se kada gotovinu uplaćujete na račun.

Polja na levoj strani

1. Platilac. Naziv firme i adresa sedišta: ulica i broj i mesto. Na primer: Studio Forma d.o.o., Bulevar oslobođenja 112, Novi Sad.

2. Svrha plaćanja. Kratko opišite za šta plaćate, tako da primalac i Vaš knjigovođa odmah znaju o čemu je reč. Na primer: „Plaćanje po fakturi 118/26“ ili „Zakup poslovnog prostora za oktobar“.

3. Primalac. Naziv firme ili ime i prezime osobe kojoj plaćate, onako kako je naveden na fakturi.

Polja na desnoj strani

4. Hitno. Ovde se upisuje oznaka H ako želite hitno izvršenje naloga. Ako nalog nije hitan, polje ostaje prazno.

5. Šifra plaćanja. Tri cifre koje označavaju vrstu plaćanja. Prva cifra označava oblik plaćanja, a za nalog za prenos to je 2 (bezgotovinsko plaćanje). Druge dve cifre označavaju osnov plaćanja. Šifre koje firme najčešće koriste:

• 220 promet robe i usluga, međufazna potrošnja
• 221 promet robe i usluga, finalna potrošnja
• 222 usluge javnih preduzeća
• 226 zakupnine
• 240 zarade i druga primanja zaposlenih
• 253 uplata javnih prihoda, izuzev poreza i doprinosa po odbitku
• 254 uplata poreza i doprinosa po odbitku

Ako niste sigurni koju šifru da upišete, pitajte knjigovođu.

6. Valuta. Upisuje se RSD. Nalog za prenos služi za plaćanja u dinarima.

7. Iznos. Iznos u dinarima, sa parama u dve decimale, a dinari se od para odvajaju zarezom: 48.600,00. Na papirnom nalogu se ispred iznosa stavljaju dve paralelne crte ili zvezdice, da niko ne bi mogao da dopiše cifru.

8. Račun platioca. Broj računa Vaše firme sa kog se plaća. Broj računa ima 18 cifara. Na papiru se piše u tri dela odvojena crticama, a početne nule u srednjem delu mogu da se izostave: 160-123456-78. U e-bankingu se uvek koristi pun broj od 18 cifara.

9. Model i poziv na broj (zaduženje). Dopunski podaci za Vas kao platioca, na primer interni broj po kom Vaše knjigovodstvo prati plaćanje. Kada ga ne koristite, polje ostaje prazno.

10. Račun primaoca. Broj računa na koji šaljete novac, takođe 18 cifara. Prepišite ga sa fakture ili ugovora i proverite dva puta. Pogrešna cifra je najčešći razlog da novac ne stigne tamo gde treba.

11. Model i poziv na broj (odobrenje). Podatak po kom primalac povezuje Vašu uplatu sa svojom fakturom. Najčešće ga dobavljač navodi na fakturi, pa ga samo prepišete.

Model je dvocifreni broj, najčešće 97. Kod modela 97 poziv na broj počinje kontrolnim brojem od dve cifre, po kom banka proverava da li je poziv na broj ispravno upisan. Ako model nije upisan, ta provera se ne radi. Zato poziv na broj sa modelom 97 nikada ne izmišljajte i ne prepravljajte ručno: prepišite ga tačno onako kako ga je dao primalac.

Kod uplate poreza i drugih javnih prihoda model 97 je obavezan: od 1. januara 2025. ove uplate nije moguće izvršiti bez poziva na broj po modelu 97 sa kontrolnim brojem.

Polja na dnu naloga

12. Pečat i potpis platioca. Papirni nalog potpisuje platilac. U e-bankingu potpis zamenjuje Vaša potvrda plaćanja.

13. Mesto i datum prijema. Ovo popunjava banka kada primi nalog. Vi ga ostavljate praznim.

14. Datum izvršenja. Datum kada želite da nalog bude izvršen. Tako možete unapred pripremiti plaćanje koje dospeva za nekoliko dana.

Najčešće greške

- Jedna pogrešna cifra u broju računa primaoca. Uvek prepišite broj sa fakture, a ne iz sećanja ili starog naloga.

- Prepravljen ili izmišljen poziv na broj uz model 97. Kontrolni broj se neće poklopiti i nalog može biti odbijen.

- Pogrešna šifra plaćanja, na primer šifra za robu kada plaćate porez.

- Iznos bez decimala ili sa tačkom umesto zareza na papirnom nalogu.

- Nejasna svrha plaćanja, posle koje knjigovođa mora da pita za šta je uplata.

Kako da ne popunjavate svaki nalog ručno

U e-bankingu popunjavate ista polja kao na papiru, nalog po nalog. Ako mesečno plaćate više dobavljača, to je mnogo prekucavanja i mnogo prilika za grešku.

U eNalozima nalog za prenos ima ista polja, raspoređena kao na papirnom nalogu. Razlika je u tome što ih ne kucate sami:

- Kada nalog pravite od ulazne fakture, primalac, iznos, svrha, model i poziv na broj preuzimaju se sa fakture.

- Broj računa dobavljača se pamti, pa ga ne kucate ponovo za sledeće plaćanje.

- Uz model 97 aplikacija proverava kontrolni broj poziva na broj pre nego što nalog pošaljete u banku.

Sve pripremljene naloge zatim preuzimate kao jedan XML fajl i uvozite ga u e-banking. Postupak korak po korak opisali smo u vodiču kako platiti više naloga odjednom. Više o funkciji pročitajte na stranici nalozi za plaćanje u eNalozima.

Česta pitanja

Koja je razlika između naloga za prenos i uplatnice?

Nalog za prenos služi za plaćanje sa računa na račun. Uplatnica (nalog za uplatu) služi za uplatu gotovine na račun.

Šta ako primalac nije naveo poziv na broj?

Ako ga primalac nije tražio, polje može ostati prazno. Svrhu plaćanja tada napišite što preciznije, na primer sa brojem fakture. Kod uplate poreza i drugih javnih prihoda poziv na broj po modelu 97 je obavezan.

Kako da znam koju šifru plaćanja da upišem?

Za plaćanje robe i usluga dobavljačima to je najčešće 220 ili 221, a za zakup 226. Za poreze, doprinose i zarade šifru proverite sa knjigovođom.

Da li moram da pišem nule u broju računa?

Na papirnom nalogu početne nule u srednjem delu broja računa mogu da se izostave. U e-bankingu se koristi pun broj od 18 cifara.

Izvori

• .Odluka o obliku, sadržini i načinu korišćenja obrazaca platnih naloga za izvršenje platnih transakcija u dinarima (Narodna banka Srbije)

- Obaveštenje o izmeni strukture poziva na broj odobrenja kod uplate javnih prihoda (Uprava za trezor)